Банки ЕС проверяют поступающие деньги россиян

Банки Евросоюза будут жестко проверять поступающие деньги

С 20 июня в Евросоюзе начнут действовать более жесткие правила по борьбе с отмыванием денег. Соответствующая новая директива Европарламента Совета Европы 2016/0208/COD была опубликована 30 мая. Этот документ, который еще называют пятой «антиотмывочной» директивой (5AMLD), меняет ряд правил, касающихся регулирования рынков финансовых услуг в Европе. Новые требования, касаются, в том числе, и украинских бизнесменов, проводящих коммерческие операции в ЕС, а также собственников имущества, которое находится в странах Евросоюза.

Среди основных изменений:

  • - ужесточение требований к раскрытию информации;

  • - расширение круга лиц, подпадающих под контроль;

  • - расширение финмониторинга на операции с криптовалютами.


Национальные реестры бенефициаров компаний, зарегистрированных в странах-членах ЕС должны быть раскрыты до конца 2019 года. Национальные реестры трастовых компаний и прочих так называемых «доверительных конструкций» — до 2020 года.
Теперь под финмониторинг будут попадать также торговцы произведениями искусства (включая галереи и аукционные дома), а также криптообменные платформы и банки, которые работают одновременно и с виртуальными и с реальными валютами.
Вступление в силу 5-й Директивы потребует от украинских собственников денежных средств и имущества в странах ЕС пересмотреть подходы к структурированию этих активов.

Источник: ubr.ua